Τον δεύτερο ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας στην ευρωζώνη παρουσιάζει το κυπριακό τραπεζικό σύστημα, σύμφωνα με στοιχεία που ανακοίνωσε ο ενιαίος εποπτικός μηχανισμός.
Αυτό οφείλεται στην επιστροφή των καταθέσεων σε συνδυασμό με τον ακόμη χαμηλό ρυθμό παραχώρησης δανείων.
Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας (liquidity coverage ratio- LCR) είναι ο δείκτης των ψηλής ποιότητας ρευστών assets προς τις συνολικές καθαρές εκροές ρευστού των τελευταίων 30 ημερών και πρέπει να είναι τουλάχιστον στο 100%.
Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας του κυπριακού τραπεζικού συστήματος το τρίτο τρίμηνο του 2018 ανέρχεται στο 305,67% υπερβαίνοντας το 140,93% που είναι ο μέσος όρος της ευρωζώνης και υπερδιπλάσιος του ορίου του 100% που θέτει η οδηγία της Βασιλείας ΙΙΙ.
Η εποπτική απαίτηση του δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει τεθεί για να ενισχύσει την ανθεκτικότητα των τραπεζών σε βραχυπρόθεσμες αναταραχές στη ρευστότητά τους. Βάσει των απαιτήσεων που τέθηκαν σε ισχύ από την 1η Ιανουαρίου του 2018, οι τράπεζες καλούνται να καλύπτουν τουλάχιστον το 100% των καθαρών εκροών τους σε περίοδο τριάντα εργάσιμων ημερών.
Τον ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει η Σλοβενία φθάνοντας το 347,54%.
Αντίθετα, το χαμηλότερο δείκτη έχουν η Γαλλία (127,70%), η Ιρλανδία (134,36%) και η Ολλανδία (134,85%).
Δείκτης μόχλευσης
Αναφορικά με το δείκτη μόχλευσης στην Κύπρο ανέρχεται στο 6,54% και βρίσκεται πάνω από το μέσο όρο της ευρωζώνης που περιορίζεται στο 5,32%.
Ο δείκτης κόστος προς έσοδα ανέρχεται στο 58,02% ενώ η απόδοση ιδίων κεφαλαίων διαμορφώνεται στο 12%
Αναφορικά με το δείκτη κοινών κεφαλαίων της κατηγορίας 1 για τις κυπριακές τράπεζες ανέρχεται στο 12,46%, κάτω από το μέσο όρο της ευρωζώνης (14,18%).
